Betrug zählt zu den häufigsten Schwachstellen der modernen Welt. laut der FTC gingen von Verbrauchern mehr als 28 Millionen Betrugsmeldungen ein, die allein im Jahr 2021 zu gemeldetem Betrug in Höhe von über 5,8 Milliarden US-Dollar führten. Das entspricht einem Anstieg von mehr als 70 % gegenüber 2020.
Auch Unternehmen sind dem Risiko von Betrugsversuchen ausgesetzt. Die PwC 2022 Global Economic Crime and Fraud Survey ergab, dass 46 % der befragten Unternehmen im 24-monatigen Untersuchungszeitraum von Korruption, Betrug oder anderen Wirtschaftsstraftaten betroffen waren. Bei 52 % der Unternehmen mit einem Umsatz von mehr als 10 Milliarden US-Dollar kam es zu Betrug.
Seit Beginn der COVID-19-Pandemie haben Unternehmen auf Betrug reagiert, indem sie neue Tools und Strategien zur Bekämpfung der sich ständig weiterentwickelnden Bedrohung eingeführt haben. So ergab der 2021 Global Identity and Fraud Report von Experian, dass 82 % der befragten Unternehmen Strategien zur Kundenidentifizierung eingeführt hatten.
Inhaltsverzeichnis
- Warum sollte man Tools für Betrugsmanagement und -erkennung einsetzen?
- Die besten Systeme und Tools für Betrugsmanagement und -erkennung
Warum sollte man Tools für Betrugsmanagement und -erkennung einsetzen?
Was sind Betrugsmanagement und Betrugserkennung?
Eine der besten Möglichkeiten zur Bekämpfung von Betrug besteht darin, ihn frühzeitig zu erkennen, etwa mithilfe von Software und Tools zur Betrugserkennung. Diese auch als „Tools zur Betrugsprävention“ bezeichneten Lösungen sollen die Analyse, Erkennung und Verwaltung von Betrug und anderen illegalen Aktivitäten in allen Geschäftsbereichen verbessern und unterstützen.
Von Kunden über Produkte bis hin zu Prozessen ermöglichen diese Lösungen Unternehmen, das Verhalten von Nutzern auf Anwendungsebene statt auf System- oder Netzwerkebene zu verfolgen und zu analysieren, um Betrug möglichst frühzeitig zu erkennen. Sie können das Verhalten miteinander verbundener Nutzer überwachen, um potenziell organisierte kriminelle Aktivitäten, Korruption und Missbrauch besser aufzuspüren. Schließlich eignen sie sich auch für Unternehmen, die eine Lösung für Governance, Risiko und Compliance (GRC) suchen.
Wer profitiert am meisten vom Einsatz von Tools für Betrugsmanagement und -erkennung?
Welche Unternehmen am meisten vom Einsatz von Lösungen für das Betrugsmanagement profitieren, sind dieselben Unternehmen, die am stärksten durch diese Arten von Straftaten gefährdet sind. In seinem 2021 Threat Force Intelligence Index berichtete IBM, dass die Fertigungsindustrie und der Finanzdienstleistungssektor am stärksten von Angriffen bedroht waren. Auf sie entfielen 23,2 % beziehungsweise 22,4 % der von IBM bearbeiteten Angriffe.
Banken, Finanzdienstleister und Versicherungsunternehmen sind aufgrund ihres Zugangs zu großen Geldbeträgen und sensiblen Informationen über Kunden und Mitarbeiter besonders anfällig für Betrug.
Die Gesundheitsbranche ist aufgrund der äußerst sensiblen persönlichen Daten, die sie über Patienten und Kunden speichert, ebenfalls ein besonders lohnendes Ziel. Laut einem Bericht der United States Sentencing Commission belief sich der durch Gesundheitsbetrug verursachte Medianverlust im Jahr 2021 auf mehr als 1 Million US-Dollar pro Verstoß. Die hohen Gesundheitskosten in den Vereinigten Staaten machen die Branche ebenfalls zu einem wahrscheinlichen Betrugsziel.
Immobilienunternehmen sind zu immer häufigeren Betrugszielen geworden. Laut dem Industry Fraud Index von SEON nahmen die Betrugsmeldungen im Immobiliensektor um 26,8 % zu. Derselbe Index führt Versorgungsunternehmen als eines der lukrativsten Betrugsziele auf; der Medianverlust liegt hier bei 163.000 US-Dollar.
Staatliche Organisationen sind vermutlich am stärksten durch Betrugsversuche gefährdet. Laut Erkenntnissen der FTC war der Identitätsbetrug durch falsche Regierungsvertreter im Jahr 2019 die am häufigsten gemeldete Betrugsart. Statistiken der FTC für 2021 zeigen, dass diese Betrugsart zu Verlusten in Höhe von 227,45 Millionen US-Dollar geführt hat.
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Die besten Systeme und Tools für Betrugsmanagement und -erkennung im Jahr 2022
Bei unserer Analyse und Bewertung des Marktes für Betrugsprävention, -erkennung und -management sind mehrere Anbieter besonders aufgefallen. Hier sind die zehn besten Anbieter unserer Analyse zufolge.
1. Fraud.net
Fraud.net hat seinen Sitz in New York. Die cloudbasierten APIs des Unternehmens nutzen KI-gestützte Risikoinformationen, um Kunden leistungsstarke Analyse- und Überwachungsdienste bereitzustellen und Betrugsversuche möglicherweise zu verhindern, bevor sie Zugriff auf Ihr Geld und Ihre Daten erhalten.
Fraud.net bietet Lösungen für das Betrugsmanagement und die Betrugsprävention bei zahlreichen Betrugsarten, darunter synthetischer Identitätsbetrug, Kontoübernahmen, Business-E-Mail-Compromise (BEC), Callcenter-Betrug und mehr. Fraud.net bietet spezifische Lösungen für eine Reihe von Branchen, darunter Gaming, Finanzdienstleistungen und E-Commerce sowie staatliche Organisationen.
Die von der Plattform von Fraud.net bereitgestellten Tools sind benutzerfreundlich und blockieren betrügerische Transaktionen zuverlässig, bevor sie vollständig ausgeführt werden. Sie eignen sich außerdem für Hintergrundprüfungen, Datenanalysen und Data Mining. Besonders stark ist Fraud.net bei der Datenanalyse: Nutzer erhalten einen Live-Daten- und Analyse-Feed, mit dem sie potenzielle Betrugsrisiken besser überwachen und verstehen können.
Insgesamt ist Fraud.net eine solide Wahl für Unternehmen, die nach einer umfassenden und einfach zu bedienenden Lösung zur Betrugserkennung und zum Betrugsmanagement suchen.
2. SAS
Mit beinahe 50 Jahren Erfahrung in der Technologiebranche ist die Bandbreite der Datenprodukte von SAS beeindruckend. Daher bietet das Unternehmen natürlich auch eine Lösung für das Betrugsmanagement als Ergänzung zu seiner übrigen Software- und Lösungspalette an.
SAS Fraud Management ist eine plattformübergreifende Lösung für mehrere Abteilungen, mit der interessierte Organisationen Daten mithilfe integrierter Modelle für maschinelles Lernen und einer einfachen, leicht erlernbaren Datenmanagement-Oberfläche sammeln und analysieren können. Durch die Zentralisierung der Betrugserkennung über mehrere Abteilungen hinweg kann die Plattform Betrugsversuche besser erkennen, die richtigen Warnmeldungen an die zuständigen Mitarbeiter übermitteln und hoffentlich Ihre Daten und Ihr Geld schützen.
Das System ist zwar leistungsstark, aber nicht perfekt. Mit zunehmendem Volumen der gesammelten Daten kann es zu längeren Verarbeitungszeiten kommen als erwartet. In zeitkritischen Umgebungen wie Cybersicherheit und Betrugsprävention ist Zeit eine wichtige Ressource. Unternehmen, die diese Plattform im großen Maßstab einsetzen möchten, sollten sich daher der möglichen Herausforderungen bei der Verarbeitung bewusst sein.
Suchen Sie nach weiteren Möglichkeiten, die Daten Ihres Unternehmens zu schützen? Werfen Sie einen Blick auf Die besten sicheren E-Mail-Gateway-Lösungen für 2022
3. LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis Risk Solutions, früher unter dem Namen ThreatMetrix bekannt, bietet branchenführende Datenanalyse- und Risikomanagementlösungen. Die Technologie des Unternehmens wird in zahlreichen Branchen eingesetzt, darunter Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen und Versicherungen sowie staatliche Organisationen.
Die Plattform von LexisNexis Risk Solutions kombiniert digitale Identitätsinformationen, Verhaltensanalysen, externe Datenquellen, Fallmanagement und maschinelles Lernen, um eine erstklassige Lösung für Betrugs- und Risikomanagement zu schaffen, mit der Unternehmen bessere und fundiertere Entscheidungen treffen können.
Über diese Plattform können Unternehmen außerdem verschiedene Cybersicherheitsmaßnahmen wie Multi-Faktor-Authentifizierung, biometrische Verfahren und Gerätebindung implementieren, um ihre Mitarbeiter und Daten besser zu schützen.
Versicherungsunternehmen, die LexisNexis Risk Solutions einsetzen, sollten beachten, dass das Better Business Bureau zahlreiche aktuelle Meldungen erhalten hat, in denen betrügerische Kreditauskünfte behauptet werden, und dass das Unternehmen derzeit beim Bureau mit der Note C- bewertet wird.
4. Sift
Mit Sift erhalten Unternehmen Zugang zu einer Plattform für digitales Vertrauen und Sicherheit mit einem vielfältigen Lösungspaket. Diese Plattform wird von mehreren namhaften Unternehmen genutzt, darunter McDonald’s, DoorDash, Wayfair, Pateron und Twitter.
Zu den bemerkenswerten Funktionen der Sicherheitssuite von Sift gehören passwortlose Authentifizierung, Kontoschutzmaßnahmen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung, Zahlungsschutz und die Analyse der Integrität von Inhalten. Mit diesen und weiteren Funktionen können Unternehmen ihre Daten sicher schützen.
Auch die Analysefunktionen von Sift sind äußerst ausgereift. Sie ermöglichen es Kunden, sich ein möglichst umfassendes Bild von ihren eingehenden Daten sowie davon zu machen, wie Betrugsversuche erkannt und verhindert werden können.
Die Benutzeroberfläche kann für einige Nutzer jedoch etwas kompliziert sein, da bestimmte Tools und Funktionen offenbar nicht im Schulungspaket von Sift behandelt werden. Dadurch ist Sift für Unternehmen ohne eine ausreichend starke IT-Abteilung, die die Plattform für weniger technikaffine Mitarbeiter verwalten kann, keine ideale Lösung.
Datenverluste durch Betrug und andere Komplikationen können schwerwiegend sein. Wenn Sie Ihre Daten besser schützen möchten, werfen Sie einen Blick auf Die besten Lösungen zur Verhinderung von Datenverlust (DLP)
5. ClearSale
Die speziell auf den E-Commerce-Markt ausgerichtete Plattform von ClearSale bietet zahlreiche branchenführende Softwaretools für Betrugsmanagement und -prävention. Zu den namhaften Kunden gehören unter anderem UnderArmour, Asus, Office Depot und Timex.
ClearSale hat Lösungen entwickelt, von denen sowohl kleine und mittlere Unternehmen als auch Großunternehmen profitieren. Unternehmen mit eigenen internen Betrugsteams können ihre Fähigkeiten ebenfalls durch die Plattform von ClearSale erweitern.
Dank ClearSale können Unternehmen Bestellungen effizienter bearbeiten und sich gleichzeitig vor Betrugsversuchen schützen. Nutzer können Einkäufe über die Plattform verfolgen und bestimmte verdächtige Käufe als Rückbuchungen markieren, um bestimmte Betrugsversuche bereits im Ansatz zu unterbinden. Die Plattform von ClearSale kann außerdem Daten wie monatliche Transaktionsvolumina, monatliche Genehmigungsraten und Rückbuchungsraten analysieren. Diese Datenanalysen lassen sich auch in eine Microsoft-Excel-Tabelle exportieren.
Ein Kritikpunkt an ClearSale ist der Umgang mit der Genehmigung von Bestellungen. Viele Lösungen zur Betrugsprävention verwenden Bewertungen und Filter, um möglichst genau zu bestimmen, welche Transaktionen wahrscheinlich betrügerisch sind. ClearSale genehmigt oder lehnt dagegen einfach jede Bestellung ab. Diese vereinfachte binäre Behandlung von Transaktionen kann zwar übersichtlich sein, aber auch zur Unzufriedenheit der Kunden führen, wenn legitime Bestellungen als potenziell betrügerisch markiert und ohne nähere Begründung abgelehnt werden.
Insgesamt ist ClearSale eine solide Lösung für E-Commerce-Unternehmen, die nach einer Lösung zur Betrugsprävention suchen.
6. Forter
Forter ist eine Lösung zur Betrugsprävention und zum Betrugsschutz für den digitalen Handelsmarkt. Mit Forter können Unternehmen die Authentifizierung auf Kontoebene optimieren, ungerechtfertigte Ablehnungen reduzieren und Verluste durch missbräuchliches Kundenverhalten verhindern, etwa durch den wiederholten Versuch, einen Aktionscode zu verwenden.
Forter integriert außerdem maschinelles Lernen in seine Plattform, um schnelle und skalierbare automatisierte Entscheidungen zu ermöglichen. Die intelligenten Zahlungslösungen können legitime Transaktionen wiederherstellen, die während des Zahlungsvorgangs möglicherweise fälschlicherweise abgelehnt wurden. Dadurch lassen sich die Kundenzufriedenheit deutlich steigern und Verluste minimieren.
Die Plattform ist jedoch nicht frei von Schwächen. Die Preisoptionen können Forters Lösungen für kleinere Unternehmen unattraktiv machen, und der automatisierte Entscheidungsprozess ist möglicherweise undurchsichtig. Dadurch fällt es Kunden schwer, vollständig nachzuvollziehen, warum bestimmte Entscheidungen getroffen wurden.
7. Riskified
Riskified bietet eine All-in-one-Lösung zur E-Commerce-Betrugserkennung, die speziell für Unternehmen auf Enterprise-Niveau oder Unternehmen mit hohen Transaktionsvolumina entwickelt wurde. Das Unternehmen bietet außerdem eine 100-prozentige Garantie gegen Rückbuchungen für jede einzelne Bestellung.
Ein weiterer bemerkenswerter Service von Riskified ermöglicht es Unternehmen, abgelehnte Bestellungen in tatsächliche Verkäufe umzuwandeln und so gleichzeitig Kundenzufriedenheit und Umsatz zu steigern. Die Modelle des maschinellen Lernens von Riskified können dabei helfen, die Legitimität von Onlinekäufern zu erkennen.
Allerdings können Nutzer, die die Second-Look-Funktion des Unternehmens verwenden möchten, auf Schwierigkeiten stoßen. Auch die PayPal-Integration der Plattform befindet sich noch in der Entwicklung. Wenn Ihr Unternehmen PayPal intensiv nutzt, sollten Sie daher möglicherweise eine Lösung mit einer besseren Integration des Dienstes wählen.
Dennoch ist Riskified eine erstklassige Wahl für E-Commerce-Unternehmen auf Enterprise-Niveau, die nach einer effektiven Lösung zur Betrugsprävention suchen.
Eine hervorragende Möglichkeit, sich vor Betrug zu schützen, ist eine gründliche Schulung der Mitarbeiter. Werfen Sie einen Blick auf Die beste Schulung für Cybersicherheitsbewusstsein von Mitarbeitern im Jahr 2022.
8. Signifyd
Mit Signifyd können Unternehmen die Bestellautomatisierung implementieren und dabei die Kontrolle über den Gesamtprozess behalten. Die Lösung zur Auswertung von Erkenntnissen ermöglicht die Erstellung benutzerdefinierter Datenvisualisierungen und Berichte, damit Sie Ihre Daten besser im Blick behalten und fundiertere Geschäftsentscheidungen treffen können. Die Services zum Schutz vor Missbrauch können die Kundentreue belohnen und gleichzeitig Missbrauch verhindern, etwa wenn ein Kunde einen Aktionscode mehrfach verwendet.
Das Decision Center ermöglicht es Kunden, genauer festzulegen, wie das System Betrugsversuche und Missbrauch blockiert. Der Aspekt des Betrugsschutzes der Plattform nutzt Modelle des maschinellen Lernens, um automatisierte Bestellentscheidungen zu treffen. Interessierte Unternehmen können sich für Guaranteed Business Protection entscheiden und eine 100-prozentige finanzielle Garantie gegen Betrug bei allen genehmigten Bestellungen erhalten. Die Funktionen zum Kontoschutz erstellen ein stetig wachsendes Profil der Käufer innerhalb des Netzwerks, um Anomalien zu erkennen und Betrugsversuche so schnell wie möglich zu stoppen.
Allerdings kann die Ablehnung von Bestellungen bei der Umsetzung etwas rigoros ausfallen. So kann eine Bestellung beispielsweise einfach deshalb abgelehnt werden, weil die mit der Bestellung verknüpfte E-Mail-Adresse einem Angehörigen des Karteninhabers und nicht dem Karteninhaber selbst gehört. Die Modelle des maschinellen Lernens können in dasselbe „Blackbox“-Problem geraten, mit dem viele KI-Dienste auf Enterprise-Niveau zu kämpfen haben. Dadurch fällt es Ihren Mitarbeitern schwer zu ermitteln, warum eine Bestellung abgelehnt wurde.
9. FraudLabs Pro
Die Lösung zur Betrugsprävention von FraudLabs Pro prüft jede einzelne Bestellung, die Kundenunternehmen bearbeiten, und liefert eine Bewertung, mit deren Hilfe Unternehmen die Risiken im Zusammenhang mit der Genehmigung oder Ablehnung einer Bestellung besser einschätzen können.
Die Validierungsregeln von FraudLabs Pro zeichnen sich durch ihre hohe Anpassbarkeit aus: Interessierte Unternehmen können über 40 Validierungsregeln anpassen und konfigurieren, um sie optimal auf ihre spezifischen Anforderungen abzustimmen. Der Algorithmus für maschinelles Lernen erkennt mit jeder von Ihnen vorgenommenen Genehmigung und Ablehnung neue Betrugsmuster.
FraudLabs Pro bietet außerdem Zugriff auf sein Merchant Network, über das Unternehmen weitere Daten in ihre Modelle für maschinelles Lernen einspeisen können.
Leider kann es bei interessierten Unternehmen zu Problemen mit den Reaktionszeiten des Kundendienstes kommen. Dadurch eignet sich die Lösung weniger für Unternehmen, die keine IT-Abteilung haben, die Probleme regelmäßig selbst beheben kann.
10. TransUnion
TransUnion bietet eine Vielzahl von Produkten aus dem Bereich der Bonitätsbewertung an, und auch die Erkennung und Prävention von Betrug ist in diesem Angebot vertreten. Die Plattform TruValidate verfügt über eine Funktion für Betrugswarnungen, mit der Unternehmen auf Datensätze mit globaler Reichweite zugreifen können, um auf Grundlage öffentlicher Daten sowie Geräte- und Kreditdaten Betrugs- und Risikowarnungen zu erstellen. Dadurch können Unternehmen proaktiv gegen Betrug vorgehen.
TruValidate bietet Identitätsprüfung, Betrugsanalysen und risikobasierte Authentifizierung, um eine sicherere Beziehung zwischen Unternehmen und ihren Kunden zu gewährleisten. Über TruValidate erhalten Kunden Zugriff auf eine Reihe risikobasierter Authentifizierungsmethoden, darunter gerätebasierte Authentifizierung, wissensbasierte Authentifizierung und Einmalpasscodes.
Modelle für Betrugsanalysen lassen sich unter Berücksichtigung der spezifischen Anforderungen Ihrer Organisation anpassen und entwickeln. Für den Entwicklungsprozess stehen über 6.000 Variablen zur Auswahl. Insbesondere synthetischer Identitätsdiebstahl kann durch die Modelle von TransUnion verhindert werden, bevor der Betrüger mit seiner unrechtmäßig erlangten Beute entkommen kann.
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